反洗钱考试
问答题《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
题目
参考答案和解析
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
相似问题和答案
第1题：
下列说法正确的是：
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
第2题：
下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
第3题：
第4题：
《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。
- A、建立客户身份识别制度
- B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
- C、建立健全反洗钱内部控制制度
- D、执行大额和可疑交易报告制度
正确答案:A,B,C,D
第5题：
根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.
- A、客户身份识别制度
- B、客户身份资料和交易记录保存制度
- C、大额教益和可疑交易报告制度
- D、反洗钱内部控制制度
正确答案:A,B,C,D
第6题：
《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
第7题：
B:客户身份识别
C:公民身份识别
D:法人身份识别
第8题：
反洗钱法规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 （ ）
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，按照规定建立客户身份识别制度是金融机构的职责之一
第9题：
根据《反洗钱法》等有关法律的规定，金融机构在反洗钱方面的主要义务和职责包括（）。 ①反洗钱内部控制建设 ②建立客户身份识别制度 ③建立客户身份自留和交易记录保存制度 ④执行大额交易和可疑交易报告制度
- A、①②
- B、②③④
- C、①③④
- D、①②③④
正确答案:D
第10题：
下列对客户身份识别的说法正确的是（）
- A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
- B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
- C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
- D、客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案:D