反洗钱考试

单选题客户行为异常是指客户行为可能涉及洗钱、（）或其他违法犯罪活动的行为。A 贿赂B 逃税C 犯罪D 恐怖融资

题目
单选题
客户行为异常是指客户行为可能涉及洗钱、（）或其他违法犯罪活动的行为。
A

贿赂

B

逃税

C

犯罪

D

恐怖融资

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

以下哪种情形发生后,应及时调高客户风险等级:()

A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询

C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险

D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为


参考答案：ABCD

第2题：

在生产经营工作中，有下列行为之一的，给予开除处分；如有管理人员指使下属发生以下行为的，视同直接发生行为予以处理（）

  • A、泄露或交易客户信息
  • B、发送违法信息，或未经客户同意发送商业广告信息
  • C、未经客户确认擅自为客户开通或变更业务
  • D、串通、包庇、纵容增值服务提供商泄漏客户信息、擅自为客户开通数据及信息化业务或实施其他侵害客户权益的行为
  • E、串通、包庇、纵容渠道或系统合作商泄漏客户信息、侵吞客户话费、擅自过户或销号、倒卖卡号资源或实施其他侵害客户权益的行为

正确答案:A,B,C,D

第3题：

针对存量客户,当()等可能导致风险状况发生实质性变化时的事件时,各分支机构应及时开展重新识别,适时调整客户洗钱风险等级。

A.客户变更重要身份信息、

B.涉及司法机关调查、

C.权威媒体的案件报道

D.行为或交易异常等情形


答案：ABCD

第4题：

客户投诉处理的中立原则是指（）

  • A、应将客户的投诉行为看成是公事，不得加入个人情绪或喜好
  • B、应将客户的投诉行为看成是公事，与自己无关
  • C、应将客户的投诉行为看成是私事
  • D、应将客户的投诉行为看成是客户自己的事，与自己无关

正确答案:A

第5题：

证券欺诈行为主要是指（）等违法行为。

  • A、内幕交易
  • B、欺诈客户
  • C、擅自发行证券
  • D、虚假陈述

正确答案:A,B,D

第6题：

符合以下情形的,应终止与客户的业务关系,拒绝继续提供服务。()

A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

B、客户从事的行业经常发生变化

C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失

D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合

E、经核实客户所提供的身份信息严重失实


参考答案：ACDE

第7题：

客户行为异常是指客户行为可能涉及洗钱、（）或其他违法犯罪活动的行为。

  • A、贿赂
  • B、逃税
  • C、犯罪
  • D、恐怖融资

正确答案:D

第8题：

金融机构发现或者有合理利用怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与()有关的,不论所涉及资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

A.大额交易

B.洗钱

C.恐怖主义活动

D.其他违法犯罪活动


参考答案：BCD

第9题：

（）是指客户通过语言或行为表露的、显示其采取购买可能性的信息


正确答案:成交信号

第10题：

保险销售人员李某冒用客户名义申请保单抵押贷款200万元，对此下列说法错误的是（）。

  • A、该行为属于洗钱罪
  • B、该行为已形成诈骗罪
  • C、该行为仅属于轻微违法行为
  • D、该行为要承担法律责任

正确答案:A,C

更多相关问题
相关内容