反洗钱考试

单选题金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录（）情况。A 业务测试；洗钱风险评估B 洗钱风险评估；风险评估C 洗钱风险评估；业务测试D 内部审计；风险评估

题目
单选题
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录（）情况。
A

业务测试；洗钱风险评估

B

洗钱风险评估；风险评估

C

洗钱风险评估；业务测试

D

内部审计；风险评估

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第1题：

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,()境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、评估

B、考察

C、搜集

D、察看


参考答案：A

第2题：

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构()等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、业务

B、声誉

C、内部控制

D、接受监管


参考答案：ABCD

第3题：

从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取以下_______方案。

A.再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归本行;清点过后发现假币，责任归原封捆单位。

B.再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位;清点过后发现假币，责任归本行。

C.冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。

D.金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集，不必实现可追溯查询。


答案：BC

第4题：

从事金融衍生品交易的金融机构在交易的过程中会面临一定的风险。该风险的来源取决于（ ）.

A、金融机构使用的风险管理方法
B、金融机构发行的财富管理产品
C、金融机构交易的市场
D、金融机构提供的服务

答案：B,C,D
解析：
当一家金融机构提供金融衍生品相关的风险管理服务成者财富管理服务，或者为了做市，或者为了自有资金管理而主动进行金融衍生品的交易。就有可能承担相应的风险.该风险的来源，取决于该金融机构所提供的服务、所发行的财富管理产品以及其交易的市场。

第5题：

下列有关新产品（业务）风险管理和金融产品（业务）创新的说法错误的是（ ）。

A.新产品（业务）风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品（业务）进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程
B.新产品（业务）风险管理的对象包括商业银行依托软件开发的新产品（业务）、通过产品属性参数配置的新产品和通过业务研发的新产品
C.金融产品（业务）创新是指商业银行等金融机构运用新方式、新技术，通过创新、模仿、推广金融产品（业务）以满足人们不断增长的金融消费需求
D.金融产品（业务）创新是一个绝对概念，不仅包括金融机构的自主研发还包括通过引入国外成熟的金融工具，对产品进行组合拓展或重新进行市场定位等

答案：D
解析：
新产品（业务）风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品（业务）进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。新产品（业务）风险管理的对象包括商业银行依托软件开发的新产品（业务）、通过产品属性参数配置的新产品和通过业务研发的新产品。
金融产品（业务）创新是指商业银行等金融机构运用新方式、新技术，通过创新、模仿、推广金融产品（业务）以满足人们不断增长的金融消费需求。金融产品（业务）创新是一个相对概念，不仅包括金融机构的自主研发还包括通过引入国外成熟的金融工具，对产品进行组合拓展或重新进行市场定位等。

第6题：

在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第7题：

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在()方面的职责。

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、交易记录保存

D、大额交易记录


参考答案：ABC

第8题：

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、()、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、经营情况

B、管理情况

C、风险控制

D、内部控制


参考答案：D

第9题：

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )


答案：错
解析：
银行业金融机构应自觉遵守卖者有责的原则，对昕推荐产品涉及的风险．充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品

第10题：

农村中小金融机构在与谈判方进行商务谈判之前，应当了解其是否存在与其他金融机构磋商并签订相关协议的情况，同时要求对方做出不存在类似情况的承诺。


正确答案:正确

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