反洗钱考试
填空题通过国寿e宝办理万能保单部分领取，仅适用于（）的保单。
题目
填空题
通过国寿e宝办理万能保单部分领取，仅适用于（）的保单。
参考答案和解析
正确答案：
投保人与被保险人为同一人
解析：
暂无解析
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相似问题和答案
第1题：
问答题
什么是客户洗钱风险分类管理？
正确答案：
客户洗钱风险分类管理是指按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
解析：
暂无解析
第2题：
单选题
外商投资企业以（）方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易情形。
A
外币现金
B
外币汇款
C
本币现金
D
本币转账
正确答案：
A
解析：
暂无解析
第3题：
单选题
反洗钱业务部门负责在本业务条线制度制定、流程设计等工作中落实哪些内控要求（）。
A
反洗钱大额和可疑交易报告报送
B
客户身份识别
C
客户身份资料及交易记录保存
D
以上都是
正确答案：
B
解析：
暂无解析
第4题：
判断题
发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
A
对
B
错
正确答案：
对
解析：
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第5题：
问答题
一个S国公民在M国被逮捕，涉嫌没有执照进行银行业务。调查显示这个人有近四年的时间里一直运营着非正式的转汇系统（hawala）。其他三个已经离开M国的人被认为是其同伙。 账款通过在M国和S国之间的汽车零部件进出口贸易来结算。A公司以特定的价格从M国向S国的进口商出口汽车零件。S国的进口商直接支付手续费的50%给M国的出口商。Hawala则支付另外一半费用。作为回报，S国的进口商支付价格的50%给S国的集团账户来平衡收支。支付用当地货币按照有利于收到方来支付，因此集团一定可以通过此交易获得一定的利润。 简述在本案中我们应吸取的教训
正确答案：
如果出口商的银行对于出口货物货款来源保持警惕，那么就会提高对于一次交易的付款是否来自于两个不同来源的怀疑。
解析：
暂无解析
第6题：
多选题
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（）。
A
按规定报送可疑交易报告
B
应立即采取相应的交易限制措施
C
应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行
D
采取适当方式告知客户
正确答案：
C,A
解析：
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第7题：
多选题
开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）
A
拟开立账户的对公客户
B
法定代表人
C
开户经办人
D
经营部门负责人
正确答案：
B,D
解析：
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第8题：
单选题
总行信息技术部门根据总行（）的要求，及时办理查询事项和反馈信息。
A
反洗钱监测办公室
B
反洗钱监测分析中心
C
反洗钱监控部门
D
反洗钱工作办公室
正确答案：
D
解析：
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第9题：
单选题
×市公交公司车辆（车牌号：闽××0336）2008年8月14日出险（保险单号：******0701000332000620），2008年9月17日××财险公司完成理赔，理赔款为16450元；该保险公司在为客户办理赔偿保险金时，未登记代理人姓名、联系方式、身份证明文件的种类、号码。以下选项正确的是（）
A
上述事实描述不清楚，未对代理关系的存在进行说明。
B
本次理赔金额尚未达到应登记客户身份基本信息的起点金额。
C
代理关系的确认无起点金额要求，无论金额大小皆应当登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
D
该情况应适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定进行定性。
正确答案：
B
解析：
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第10题：
单选题
洗钱风险自评估是指按照（）的原则，定期对内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。
A
风险为本
B
规则为本
C
风险可控
D
风险防范
正确答案：
D
解析：
暂无解析