反洗钱考试
问答题金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
题目
问答题
金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
参考答案和解析
正确答案：
1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
6金融机构内部调拨资金。
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
10、中国人民银行确定的其他情形。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
6金融机构内部调拨资金。
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
10、中国人民银行确定的其他情形。
解析：
暂无解析
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相似问题和答案
第1题：
单选题
（）负责对会议决议落实情况进行监督检查，并向反洗钱领导小组组长报告。
A
会计部
B
稽核部
C
反洗钱工作办公室
D
合规部
正确答案：
D
解析：
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第2题：
判断题
在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
A
对
B
错
正确答案：
错
解析：
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第3题：
单选题
调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A
1天
B
3天
C
7天
D
通知期限视调查的性质和种类而定
正确答案：
C
解析：
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第4题：
多选题
为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）
A
对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B
对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C
不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D
根据影响因素的变化随时调整等级分类
正确答案：
A,D
解析：
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第5题：
多选题
可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。
A
明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B
严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C
严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的
D
其他情节严重或者情况紧急的情形
正确答案：
B,A
解析：
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第6题：
单选题
目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（ ）。
A
公安部
B
国务院
C
中国人民银行
D
财政部
正确答案：
D
解析：
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第7题：
多选题
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（）
A
怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B
怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C
怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D
怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
正确答案：
A,B
解析：
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第8题：
单选题
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（）罚金。
A
5%以上20%以下
B
3%以上20%以下
C
5%以上10%以下
D
3%以上10%以下
正确答案：
C
解析：
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第9题：
多选题
洗钱的方法有很多种，以下属于常见洗钱方法的有哪几项？（）
A
利用一些国家和地区银行对个人资产的过度保密限制
B
利用银行等存款类金融机构
C
利用空壳公司
D
利用现金密集行业
正确答案：
B,A
解析：
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第10题：
单选题
按照反洗钱法的有关规定，（）可以根据金融机构反洗钱工作的需要，确定并公布应当履行大额交易和可疑交易报告义务的从事金融业务的其他机构。
A
中国人民银行
B
银监会
C
公安部
D
国务院
正确答案：
B
解析：
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