反洗钱考试
单选题客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为（）或者从（）银行账户转入，属于可疑交易情形。A 现金；同名B 现金；非同名C 汇款；同名D 汇款；非同名
题目
现金；同名
现金；非同名
汇款；同名
汇款；非同名
相似问题和答案
第1题：
A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入
D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
第2题：
借：吸收存款—活期储蓄存款—张强户200000
贷：第三方存管业务往来—子账户200000
证券保证金账户增加资金
借：第三方存管业务往来—子账户200000
贷：客户交易结算资金存款200000
第3题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于()。
A、场外交易
B、境外交易
C、跨境交易
D、境外交易和跨境交易
第4题：
对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。
正确答案:正确
第5题：
客户在境外进行消费后，可以通过（）方式进行外币账户还款。
- A、签定约定账户还款外币账户
- B、使用相应外币现钞存入
- C、95533客户服务电话
- D、存入人民币，于当天致电400电话购汇或者通过网上银行购汇
正确答案:A,B,D
第6题：
A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
B、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源
C、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的
D、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付
第7题：
下列哪家公司的交易只属于大额交易（）。
A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入
D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
第8题：
A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符
B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑
C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑
第9题：
目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。
- A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
- B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
- C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
- D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
- E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
- F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
正确答案:A,B,D,E,F
第10题：
境外上市同购境内专用账户的收入范围包括（）。
- A、以自有外汇从境内划入的用于同购境内公司境外股份的资金
- B、以人民币购汇从境内划入的用于同购境内公司境外股份的资金
- C、同购境外股份剩余资金调同
- D、经外汇局许可的其他收入
- E、外国投资者投入的注册资本金
正确答案:A,B,C,D