中信银行运营管理资质认证考试
多选题银行可以通过（）方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。A柜台查验B登录全国企业信用信息公示系统查询C登录地区企业信用信息公示系统查询D实地查访
题目
多选题
银行可以通过（）方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。
A
柜台查验
B
登录全国企业信用信息公示系统查询
C
登录地区企业信用信息公示系统查询
D
实地查访
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相似问题和答案
第1题：
投/被保险人资料变更、受益人变更环节，客户身份可疑情形包括（）
- A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
- B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
- C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性
- D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心
正确答案:A,B,C,D
第2题：
金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）
- A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
- B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
- C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
- D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
正确答案:A,B,C,D
第3题：
在履行客户身份识别义务时,发现客户有哪些行为,应及时向分公司风险管理及合规部报告():
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.其他可疑行为
答案：ABCD
第4题：
开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（ ）审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。
- A、真实性
- B、完整性
- C、合规性
- D、及时性
正确答案:A,B,C
第5题：
远程柜面业务经办人对客户身份识别要求，应做到（）。
- A、按业务规定要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
- B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
- C、不得为身份不明的客户提供服务或者不其进行交易。
- D、发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
正确答案:A,B,C,D
第6题：
银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的。应重新识别客户身份。
- A、真实性
- B、统一性
- C、有效性
- D、完整性
正确答案:A,C,D
第7题：
办理集中处理业务时应根据业务相关制度规定，对客户身份以及银行介质、业务凭证和附件资料进行审查，重点审查业务的真实性、合规性、完整性。
正确答案:正确
第8题：
商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。
A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
E.声誉较好的单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
答案：A,B,C,D
解析：
任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第9题：
金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）
- A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
- B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
- C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
- D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
正确答案:A,B,C,D
第10题：
开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。
- A、有效性
- B、真实性
- C、完整性
- D、合规性
正确答案:B,C,D