中信银行运营管理资质认证考试
多选题单位结算账户开立时，柜面业务电话核实话术中必须包含核实要素有（）。A单位的法人/财务负责人的基础信息B委托哪位人员前来中信银行办理账户开立手续C是否同意贵单位在中信银行开户D申请书上填写的两位业务联系人是否为贵单位的正式员工
题目
多选题
单位结算账户开立时，柜面业务电话核实话术中必须包含核实要素有（）。
A
单位的法人/财务负责人的基础信息
B
委托哪位人员前来中信银行办理账户开立手续
C
是否同意贵单位在中信银行开户
D
申请书上填写的两位业务联系人是否为贵单位的正式员工
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相似问题和答案
第1题：
向客户进行电话录音核实时，必须包含被核实单位的名称。
正确答案:正确
第2题：
单位结算卡柜面相关业务不可以代理的有（）。
- A、开卡
- B、补卡
- C、销卡
- D、关联账户维护
正确答案:A,B
第3题：
下面哪些业务必须通过电话录音核实（）
- A、单位银行结算账户开户
- B、单位购买重要空白凭证
- C、预留印鉴卡挂失、票据挂失止付
- D、代理开立个人结算账户
- E、预留银行印章变更、变更单位/法定代表人名称
- F、客户从企业网上银行发起的支付指令
正确答案:A,B,C,D,E
第4题：
下列关于电话银行收款方账户维护说法正确的是（）。
- A、电话银行收款方账户的添加可以通过网上银行、柜面等渠道进行
- B、电话银行收款方账户的添加只能通过柜面进行
- C、电话银行收款方账户只能是结算账户
- D、电话银行收款方账户可以是结算账户也可以是储蓄账户
正确答案:B,C
第5题：
单位结算账户销户应进行的合规审查有（）。
- A、撤销单位银行账户申请书内容填写齐全正确，受理柜员还应与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实，核实无误后方可办理销户手续
- B、该账户是否还有其他关联业务，如仍有保证金账户未结清
- C、存款单位与银行核对结算账户余额相符
正确答案:B,C
第6题：
单位银行结算账户开立时，对于存在哪些事项的，可免于上门核实手续？
正确答案: 1、按照我*行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户。
2、按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户。
3、客户按照与我*行签订的合同或协议（如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等）约定开立的人民币单位银行结算账户。
4、经总、分行业务管理部门审批同意，并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户（如财政类账户）。
5、按照融资合同、同业存放协议或托管协议约定等开立的专用存款账户。
第7题：
单位结算账户单笔或者累计达到10万元（含）以上的转账业务，必须经过电话核实。
正确答案:错误
第8题：
单位账户在办理支付结算业务时，应通过（）进行核实。
- A、系统中登记的账户联系电话
- B、单位经办人的联系方式
- C、财务主管的联系方式
- D、法人联系方式
正确答案:A
第9题：
可疑交易账户业务控制范围（）
- A、暂停非柜面业务
- B、全渠道提醒，核实状态为“核实不通过时”，暂停非柜面业务
- C、5年内暂停其银行账户非柜面业务
- D、3年内不得开立新账户
正确答案:A
第10题：
根据《中信银行柜面业务电话核实话术（1.0版，2016年）》，以下业务需要进行电话核实的是（）。
- A、他行转开定期存款/通知存款
- B、单位对账地址与注册地址不一致
- C、上门服务
- D、单位预留印鉴挂失
正确答案:A,B,C,D