理财规划师专业能力

多选题理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。A客户的子女B客户的妻子C客户老家的父母D客户老家的姐姐E客户

题目
多选题
理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。
A

客户的子女

B

客户的妻子

C

客户老家的父母

D

客户老家的姐姐

E

客户

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第1题：

理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括( )。

A．定期对理财方案进行评估

B．定期到客户单位作收入调查

C．不定期的方案调整

D．不定期的信息服务

E．不定期询问客户的家庭成员结构变化情况


正确答案：ACD

第2题：

自我介绍的三要素是什么?( )

A.姓名

B.单位

C.职务

D.家庭成员


答案：ABC

第3题：

设有职工实体Employee(职工号，姓名，性别，年龄，通信地址，家庭成员)，其中通信地址记录了邮编、省、市、街道信息；家庭成员记录了职工亲属的姓名。职工实体中的通信地址是一个(42)属性：为了将数据库模式设计的更合理，对于家庭成员属性(43)。

A．简单

B．复合

C．多值

D．派生


正确答案：B

第4题：

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（　　）

A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况

答案：A,B,C,D
解析：
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。

第5题：

理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

答案：D
解析：
规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

第6题：

家庭健康问题应对能力中最不重要的是()

A、收入和消费的方式

B、社会地位

C、家庭成员间的人际关系

D、家庭成员的角色分工


参考答案：B

第7题：

有关家庭生命周期的描述，下列说法错误的是( )。

A．家庭形成期是从结婚到第一个子女出生

B．家庭成长期的特征是家庭成员数固定

C．家庭成熟期时可累积的资产达到顶峰

D．家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主


参考答案：A
解析：家庭形成期是从结婚到最小的子女出生。

第8题：

理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A、客户每月的工薪收入

B、客户的婚姻状况

C、客户的家庭成员

D、进行教育规划时客户对子女的期望


参考答案：A

第9题：

家庭成熟期的收人与支出表现为（　　）。

A.支出随家庭成员增加而上升
B.支出随家庭成员固定而趋于稳定
C.事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低
D.收入以理财收入为主

答案：C
解析：
在家庭成熟期，收入以薪酬为主，事业发展和收入达到巅峰。支出随家庭成员减少而降低。

第10题：

理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D:确定现金及现金等价物的额度

答案：D
解析：
ABCD四项对应理财规划师在与客户会谈时的四个步骤。

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