理财规划师

财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。A:客户家庭的财产结构 B:家庭基本构成 C:家庭成员之间关系 D:家庭成员的社会关系

题目
财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。

A:客户家庭的财产结构
B:家庭基本构成
C:家庭成员之间关系
D:家庭成员的社会关系
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第1题：

理财规划师国家职业资格分为()。

A、资深理财规划师

B、特级理财规划师

C、高级理财规划师

D、中级理财规划师

E、助理理财规划师


参考答案：CDE

第2题：

客户在进行财产分配与传承规划时，希望选用管理机制灵活，且对客户私人信息绝对保密的工具，理财规划师应向其推荐()。

A:保险
B:公证
C:信托
D:遗嘱

答案：C
解析：
信托是被世界各国所普遍采用的私人事务管理工具，其主要优势体现在管理机制的灵活设计及对客户私人信息的绝对保密上，它可以更好地实现客户的财务及生活目标。

第3题：

在制定财产分配规划时，理财规划师不需要( )。

A．了解客户的职业背景

B．确定客户的财产分配目标

C．选择适当的财产分配工具

D．分析客户的财产状况


正确答案：B

第4题：

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A:现金规划
B:风险管理和保险规划
C:投资规划
D:财产分配与传承规划

答案：C
解析：

第5题：

理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

答案：D
解析：
规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

第6题：

助理理财规划师这个证有用吗

这个的就业前景，什么公司需要。


您好，助理理财规划师是要通过补习班报名才能参加考试，也就是不像其他列别的考试可以自学，这个考试必须要报补习班，前段时间想考的，所以有点了解，呵呵
至于前景：银行工作人员考一个挺好的，有利于定级，多拿工资
有用！
证书嘛，是证明自己能力的凭证，就跟上大学得学历证书一样，你说现在来讲拿个学历证书有什么用，还是要看能力，但证书是敲门砖，没有这个砖可能连机会都没有。理财规划师是国家职业资格认证，权威性和认可度是不容置疑的，含金量当然也最高

第7题：

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:投资规划
D:财产传承规划
E:消费支出规划

答案：B,C,D
解析：
进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。

第8题：

助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。

A．调查

B．保密

C．报告

D．确认


正确答案：B

第9题：

关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

答案：C
解析：
理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

第10题：

助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的()义务。

A:调查
B:保密
C:报告
D:确认

答案：B
解析：
在理财规划服务协议中应该包含相应的保密条款，具体规定理财规划师在执业过程中应负的保密义务；同时在日常具体业务活动中，应该把握好对每一环节的授权管理及相应的保密措施，真正做到将保守客户的财务机密落实到每一步工作中。

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