邮政银行标准化流程考试
多选题以下哪些客户需要每两周面谈1次（）A在邮政银行个人金融资产500万B在邮政银行公司金融资产50万C在邮政银行小企业贷款200万D在邮政银行公司金融资产200万
题目
多选题
以下哪些客户需要每两周面谈1次（）
A
在邮政银行个人金融资产500万
B
在邮政银行公司金融资产50万
C
在邮政银行小企业贷款200万
D
在邮政银行公司金融资产200万
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相似问题和答案
第1题：
专业化销售流程在递送保单之前的步骤包含哪些?()
A、销售面谈
B、准客户开拓
C、约访
D、成交面谈
答案：AB
第2题：
以下关于面谈访问的说法中错误的是（ ）。
A.初次面谈前，面谈人员应准备好面谈工作提纲，包括客户总体状况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等
B.面谈过程中一般运用6C原则对客户信息进行了解
C.面谈后应向主管汇报了解到的客户信息
D.面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，应当及时做出贷款承诺，以免流失客户
B.面谈过程中一般运用6C原则对客户信息进行了解
C.面谈后应向主管汇报了解到的客户信息
D.面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，应当及时做出贷款承诺，以免流失客户
答案：D
解析：
面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，调查人员应当向客户获取进一步的信息资料，并准备后续调查工作，注意不得超越权限作出有关承诺。
第3题：
信贷业务人员通过安排面谈方式进行前期调查时，做面谈准备的提纲内容不需要包括( )。
A．拟向客户推介的信贷产品
B．客户信贷需求
C．还贷能力
D．客户总体情况
正确答案：C
解析：初次面谈前，调查人员应拟订详细的面谈工作提纲，一般包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等。
解析：初次面谈前，调查人员应拟订详细的面谈工作提纲，一般包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等。
第4题：
为避免与客户面谈时对客户情况一知半解甚至一无所知的境况，客户经理需要收集客户相关信息。
正确答案:正确
第5题：
理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（ ）。
A.安排好自己的工作时间
B.客户以往接触理财的历史
C.客户的基本情况
D.面谈的主要目的
E.面谈的主要内容
B.客户以往接触理财的历史
C.客户的基本情况
D.面谈的主要目的
E.面谈的主要内容
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
第6题：
需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )
A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划
B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题
C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户
D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点
参考答案：D
解析：TOPS是Trust,Opportunity,Pain,Solution4个英语单词的第一个字母的缩写,TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。
解析：TOPS是Trust,Opportunity,Pain,Solution4个英语单词的第一个字母的缩写,TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。
第7题：
以下关于面谈访问的说法中正确的是（ ）。
A.初次面谈前，面谈人员应准备好面谈工作提纲，包括客户总体状况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等
B.面谈过程中一般运用6C原则对客户信息进行了解
C.面谈后应向主管汇报了解到的客户信息
D.面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，应当及时做出贷款承诺，以免流失客户
E.面谈后，业务人员应及时撰写会谈纪要
B.面谈过程中一般运用6C原则对客户信息进行了解
C.面谈后应向主管汇报了解到的客户信息
D.面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，应当及时做出贷款承诺，以免流失客户
E.面谈后，业务人员应及时撰写会谈纪要
答案：A,B,C,E
解析：
面谈结束后，如果客户的贷款申请可以考虑，可以继续收集材料，但不可越权作出承诺，选项D错误。其他选项均正确。
第8题：
销售面谈以下哪些环节()
A.三讲
B.接洽
C.面谈
D.交易
答案：AB
第9题：
理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括( )。
A.客户的基本情况
B.面谈的主要目的
C.面谈的主要内容
D.安排好自己的工作计划
E.了解和其以往接触历史
B.面谈的主要目的
C.面谈的主要内容
D.安排好自己的工作计划
E.了解和其以往接触历史
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安捧好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久侯：
第10题：
运用面谈法需要注意的问题有哪些？
正确答案: （1）面谈法的成功关键在于面谈者之间的坦诚与信任。
（2）为了提高面谈的效率必须与主管领导密切配合，找出最了解工作内容和最能客观描述自己职责的员工。
（3）面谈的场地环境要适合面谈，创造一种良好的环境气氛，使面谈者感到轻松愉快，能够无拘无束地回答问题。
（4）必须尽快和被询问者建立融洽的感情沟通和交流。
（5）运用面谈法收集信息需要提出很多问题，为了避免问题的遗漏、保证面谈的质量，面谈之前应该拟定一份详细的提问提纲。
（6）在面谈中应该把握好提问的技巧。
（7）如果被询问者的工作职责比较多，则应要求他将各种职责分别列出，并按轻重程度进行顺序排列。
（8）面谈结束以后要将收集到得信息资料请任职者及其主管浏览核对一遍，并有针对性地做出适当的修改和补充。