兴业银行零售业务岗位考试
多选题商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）A夜间凌晨交易B移机交易C大额交易D多笔0.01元交易
题目
多选题
商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）
A
夜间凌晨交易
B
移机交易
C
大额交易
D
多笔0.01元交易
参考答案和解析
正确答案：
A,C
解析：
暂无解析
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）
- A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
- B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
- C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
- D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
- E、商户交易成功率小于90%
正确答案:A,B,C,D
第2题：
商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）
- A、夜间凌晨交易
- B、移机交易
- C、大额交易
- D、多笔0.01元交易
正确答案:A,B,C,D
第3题：
特约商户出现下列情况之一的,收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利()
A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的
B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的
C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的
D、出租或者出卖终端设备的
正确答案：ABCD
第4题：
在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
- A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
- B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
- C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
- D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年
正确答案:A,B,C,D
第5题：
中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
- A、商户交易量的异常变动
- B、商户已被确认的欺诈交易金额
- C、商户的可疑交易行为
- D、商户因欺诈被调单和退单情况
正确答案:A,B,C,D
第6题：
根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。
- A、商户每日单笔交易的平均金额
- B、商户每日交易总额和总笔数
- C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
- D、商户每日退货交易笔数与金额
- E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
- F、商户一个月内被调单或退单的总笔数
正确答案:A,B,C,D,E,F
第7题：
在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
- A、I、II
- B、III、IV
- C、I、II、III
- D、I、II、III、IV
正确答案:C
第8题：
将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
- A、虚假申请
- B、侧录风险
- C、套现风险
- D、洗单风险
正确答案:D
第9题：
收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、交易量突增
- D、恶意倒闭
- E、交易量突减
正确答案:A,B,D
第10题：
商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？
正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
（2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
（3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。