交通银行(对公存款业务)
多选题银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。A连续两个对账周期对账失败的账户B未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户D短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户
题目
多选题
银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。
A
连续两个对账周期对账失败的账户
B
未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
C
多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
D
短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户
参考答案和解析
正确答案：
A,D
解析：
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相似问题和答案
第1题：
对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
正确答案:正确
第2题：
对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
- A、异动
- B、涉及案件风险的账户
- C、可疑
- D、高风险账户
正确答案:A,C,D
第3题：
下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。
A.连续三个对账周期对账失败的账户
B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
E.存款较大的账户
参考答案：BCD
第4题：
重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）
- A、对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户
- B、存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户
- C、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户
- D、财政性存款账户
正确答案:A,B,C,D
第5题：
根据对账管理要求，可以不按月对账的是（）。
- A、连续两个对账周期对账失败的账户
- B、我行在同业开立的账户
- C、上月末存款余额在人民币50万元（含）以上的账户
- D、普通账户
正确答案:D
第6题：
在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
- A、连续两个对账周期对账失败的账户
- B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
- C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
- D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
- E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。
- A、连续两个对账周期对账失败的账户
- B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
- C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
- D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户
正确答案:A,B,C,D
第8题：
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）
- A、连续两个对账周期对账失败的账户
- B、长期交易频繁的账户
- C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
- D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
正确答案:A,C,D
第9题：
存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）
- A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
- B、由非开户企业人员代理开立的账户
- C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
- D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
正确答案:A,B,C,D
第10题：
以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。
- A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
- B、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
- C、连续两个对账周期对账失败的账户
- D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
正确答案:A,B,C,D