理财规划师

理财规划中需防范的个人风险包括(　)。A.过早死亡B.丧失劳动能力C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用D.财产和责任损失E.失业

题目
理财规划中需防范的个人风险包括(　)。

A.过早死亡

B.丧失劳动能力

C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用

D.财产和责任损失

E.失业
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第1题：

个人理财方案内容包括()。

A.财务状况分析

B.个人理财规划建议

C.个人理财规划目标分析

D.以上内容都包括


正确答案：D

第2题：

商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。

A．流动性风险

B．声誉风险

C．操作风险

D．法律风险


正确答案：A
解析：个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。可见选项A是理财计划或产品包含的相关交易工具的风险。不是理财顾问服务面临的风险。

第3题：

根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A．理财顾问服务的风险管理

B．操作风险等主要风险的管理

C．综合理财服务的风险管理

D．个人理财业务产品(计划)风险管理

E．系统风险管理


正确答案：ABCD

第4题：

下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

第5题：

在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A:制定个人理财规划
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件

答案：B
解析：
在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

第6题：

个人理财过程包括( )。

A．执行个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．制订个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件

E．监控执行进度和再评估


正确答案：ABCDE
解析：个人理财过程大致可分为五个步骤，即选项ABCDE所述内容。

第7题：

在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A．制订个人理财规划

B．制定个人理财目标

C．执行个人理财规划

D．评估理财环境和个人条件


正确答案：B
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

第8题：

根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A．个人理财业务人员的风险管理

B．个人理财顾问服务的风险管理

C．综合理财顾问服务的风险管理

D．个人理财业务产品开发的风险管理

E．个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案：BCDE
解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第9题：

（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

A.个人贷款
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划

答案：B
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

第10题：

个人理财业务风险管理的内容应包括()。

A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

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