理财规划师

小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。A:家庭类型与理财策略相匹配 B:提早规划 C:整体规划 D:消费、投资与收入相匹配

题目
小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配
参考答案和解析
答案：B
解析：
所有的规划越早进行就越能够承担风险，各期的经济压力越小。所以要坚持提早规划原则。
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相似问题和答案

第1题：

个人理财不仅包括财富的积累,而且还囊括了财富的保障和安排。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：√

第2题：

通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险，减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，体现了理财规划的()目标。

A:合理的消费支出
B:完备的风险保障
C:积累财富
D:有效的财产分配与传承

答案：D
解析：
通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险，减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要，避免财产分配过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐，都是理财规划中有效的财产分配与传承目标的具体体现。

第3题：

理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

A、整体规划

B、家庭类型策略相匹配

C、提早规划

D、消费、投资与收入相匹配


参考答案：A

第4题：

( )为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。

A.居民理财技能
B.居民财富积累
C.理财需求
D.剩余价值

答案：B
解析：
我国城乡居民的收入不断增加，积累了大量财富，这为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。

第5题：

小王从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：B
解析：
小王大学毕业就开始理财投资，反映了提早规划的理财规划原则，这样可以充分利用“钱生钱”功效。

第6题：

小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了()的理财规划目标。

A:合理的消费支出
B:实现教育期望
C:完备的风险保障
D:积累财富

答案：A
解析：
本题考查的是对理财规划具体目标的理解。理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、积累财富、合理的纳税安排、安享晚年、有效的财产分配与传承。

第7题：

理财目标中，( )主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A.财富保障
B.财富积累
C.财富增值
D.财富分配

答案：C
解析：
客户的理财目标：(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理。(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划。(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。

第8题：

小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了( )的理财规划目标。

A、合理的消费支出

B、实现教育期望

C、必要的资产流动性

D、积累财富


参考答案：A

第9题：

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：C
解析：
整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

第10题：

第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的（）阶段。

  • A、种子期
  • B、初创期
  • C、扩张期
  • D、成熟稳定期

正确答案:C

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