(中级)银行从业

下列关于正确认识风险与收益的关系，说法正确的有（　　）。A.遵循风险与收益相匹配的原则，合理促进商业银行优势业务发展 B.有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理 C.有助于商业银行在经营管理活动中主动承担风险 D.重点强调风险损失而丧失盈利的机会 E.以此产生良好的激励效果

题目
下列关于正确认识风险与收益的关系，说法正确的有（　　）。

A.遵循风险与收益相匹配的原则，合理促进商业银行优势业务发展
B.有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理
C.有助于商业银行在经营管理活动中主动承担风险
D.重点强调风险损失而丧失盈利的机会
E.以此产生良好的激励效果
参考答案和解析
答案：A,B,C,E
解析：
正确认识风险与收益的关系，一方面有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理，防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会；另一方面也有助于商业银行在经营管理活动中主动承担风险，利用经风险调整的业绩评估、经济增加值等现代风险管理方法，遵循风险与收益相匹配的原则，合理促进商业银行优势业务发展，科学评估业绩，并以此产生良好的激励效果。
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相似问题和答案

第1题：

关于SML和CML，下列说法正确的是（ ）。

A.两者都表示的有效组合的收益与风险关系

B.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

C.SML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险

D.SML是CML的推广


答案：ABCD

解析：

1 、 对风险的解释度不同。

在资本资产定价模型中 , 证券的风险只用某一证券和对于市场组合 的 β 系数来解释。 它只能告诉投资者风险的大小 , 但无法告诉投资者风险来自何处 , 它只允许 存在一个系统风险因子 。

2、模型表达的范围不同。

cml 是在efficient frontier(即包含所有risk assets）的基础上加入了risk free asset的概念所形成的，其模型所用的risk是total risk （covariance of portfolio）但是sml的risk只包含了system risk. 因为假设所有的非系统的risk已经全部diversify了。

3、用途存在差异。

CML用来衡量资产组合的有效性(efficiency)，SML用来衡量资产是否被正确定价(fairly priced)。CML是在风险资产与无风险资产都存在的情况下，以期望收益率和标准差为坐标的射线。射线上方不存在任何投资可能，射线上存在着有效投资，射线下方所有点均为非有效投资，但其仍然可能被投资来构造有效投资。SML是建立在CML基础上，以期望收益率与beta（风险敏感性）为坐标的直线（可向左边延伸，即beta<0）。射线上方下方与射线上均可有投资可能，其存在不违背任何定义或假设。


第2题：

关于无风险资产，下列说法不正确的是（ ）。

A．β系数=0

B．收益率的标准差=0

C．与市场组合收益率的相关系数＝0

D．β系数＝1


正确答案：D
收益率的标准差和β系数都是衡量资产风险的，无风险资产没有风险，因此无风险资产收益率的标准差和β系数都是O；无风险资产的收益率不受市场组合收益率变动的影响，因此无风险资产与市场组合收益率不相关，即无风险资产与市场组合收益率的相关系数=0。

第3题：

以下关于期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系，说法正确的是( )。

A．风险性与期限性成负相关关系

B．风险性与流动性成正相关关系

C．收益性与风险性成负相关关系

D．收益性与期限性成正相关关系


正确答案：D
解析：期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系表现为：①期限越长，未来的不确定因素就越多，因而在一般情况下，风险与期限成正相关关系；②一旦发生意外情况，容易变现的金融工具随时可变成现金而避免风险，不易变现的金融工具则可能因承担风险而致使资产受损，因而风险性与流动性成负相关关系；③收益率与期限性、风险性成正相关关系，与流动性成负相关关系。

第4题：

关于金融工具特征之间关系的说法，正确的有()。

A:流动性与风险性通常呈正相关关系
B:风险性与收益性通常呈正相关关系
C:流动性与收益性通常呈负相关关系
D:流动性与收益性通常呈正相关关系
E:期限性与收益性通常呈正相关关系

答案：B,C,E
解析：
金融工具具有期限性、流动性、风险性和收益性四个特征，这四个特征之间的关系表现为：①风险与期限呈正相关关系；②风险性与流动性呈负相关关系；③收益率与期限性、风险性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系。

第5题：

关于金融工具的期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系，下列说法正确的是（ ）。

A.风险性与期限性呈正相关关系
B.风险性与流动性呈正相关关系
C.收益性与期限性、风险性呈负相关关系
D.收益性与流动性呈正相关关系

答案：A
解析：
本题考查金融工具的期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系。风险性与期限性呈正相关关系；风险性与流动性呈负相关关系；收益性与期限性、风险性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系。

第6题：

下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。

A、增值型基金的风险大，收益高

B、收入型基金的风险大，收益高

C、平衡型基金的风险小，收益较低

D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间


正确答案：A
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。

第7题：

关于金融工具特征之间关系的说法，正确的有（ ）。 A．风险性与收益性通常呈正相关关系 B．流动性与风险性通常呈正相关关系 C．流动性与收益性通常呈正相关关系 D．期限性与收益性通常呈负相关关系 E．期限性与风险性通常呈正相关关系


正确答案：AE
期限性、流动性、风险性和收益性之问的关系表现为：期限越长，未来的不确定因素就越多，因而在一般情况下，风险性和期限性呈正相关的关系；并且一日发生意外情况，容易变现的金融工具随时可变卖成现金而避免风险，不易变现的金融工具则可能因承担风险而致使资产受损，因此风险性和流动性呈负相关关系；收益性与期限性、风险性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系。 

第8题：

以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，正确的有()。

A、收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高

B、收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬

C、风险越大，收益就一定越高

D、风险与收益无关


参考答案：AB

第9题：

下列有关金融工具期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系，说法正确的是()。

A:收益率与期限性成正相关关系
B:风险性与流动性成正相关关系
C:收益性与期限性、风险性成反相关关系
D:收益性与流动性成正相关关系

答案：A
解析：
本题考查金融工具期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系。风险性与流动性成负相关关系；收益性与期限性、风险性成正相关关系，与流动性成负相关关系。

第10题：

下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（ ）。

A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

答案：A
解析：
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。

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