(初级)银行从业资格
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相似问题和答案
第1题：
关于理财师,下列说法错误的是( )
A．理财师是人们退休计划的规划师
B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
参考答案：B
第2题：
定期评估的频率取决于（ ）因素。
A.客户投资金额和占比
B.客户的投资风格
C.理财师的专业能力
D.客户个人财务状况变化幅度
E.理财师的个性化要求
B.客户的投资风格
C.理财师的专业能力
D.客户个人财务状况变化幅度
E.理财师的个性化要求
答案：A,B,D
解析：
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。
第3题：
资产配置的步骤包括()。
A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少
B.选择时机，即在什么时候完成投资组合
C.选择具体的理财产品，构建投资组合
D.评估自身风险承受能力
参考答案：ABC
第4题：
任何理财咨询专业服务的必然条件是（ ）。
A.深入了解客户
B.理财师的专业能力
C.理财师的沟通能力
D.完善的理财制度体系
B.理财师的专业能力
C.理财师的沟通能力
D.完善的理财制度体系
答案：A
解析：
深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件。
第5题：
下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（ ）。
A.向客户推荐合适的理财计划
B.提高自己的专业能力、服务好客户
C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
D.提升自我的专业素养、完善职业规划
B.提高自己的专业能力、服务好客户
C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
D.提升自我的专业素养、完善职业规划
答案：C
解析：
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
第6题：
以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。
A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
正确答案：C
C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。
C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。
第7题：
理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
答案：错
解析：
理财师专业资格证书不仅仅是从业人员专业知识水平和能力的证明．它同时表明持证人良好的从业记录和一定的工作经验。
第8题：
金融理财师所倡导的正确理财思路是( )
A．理财策略理财产品理财组合
B．理财策略理财组合理财产品
C．理财组合理财策略理财产品
D．理财产品理财组合理财策略
参考答案：B
第9题：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。
A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划
答案：B
解析：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。
第10题：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（ ）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A.受托人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
答案：A,C
解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。