(初级)银行从业资格
任何理财咨询专业服务的必然条件是（ ）。A.深入了解客户 B.理财师的专业能力 C.理财师的沟通能力 D.完善的理财制度体系
题目
任何理财咨询专业服务的必然条件是（ ）。
A.深入了解客户
B.理财师的专业能力
C.理财师的沟通能力
D.完善的理财制度体系
B.理财师的专业能力
C.理财师的沟通能力
D.完善的理财制度体系
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相似问题和答案
第1题：
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
答案：D
解析：
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。
第2题：
商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。
A.理财规划服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务
答案：B
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
第3题：
下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些( )
①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;
②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;
③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;
④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分
A．①③
B．①④
C．②③
D．②④
参考答案：B
第4题：
信息导航金融理财业务的专家咨询服务是以（）形式为高级会员投资者提供专业的投资理财咨询服务。
正确答案:人工专家
第5题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。
A.投资规划业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务
答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
第6题：
下列选项中不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段主要内容的是（ ）。
A.合理避税
B.为客户做专业的咨询服务
C.提供年金系列产品
D.参与有限合伙
B.为客户做专业的咨询服务
C.提供年金系列产品
D.参与有限合伙
答案：B
解析：
20世纪70～80年代是理财服务的扩张阶段，个人理财业务的主要内容就是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于另类投资产品。 @##
第7题：
商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（ ）两类。
A.综合理财服务
B.理财规划服务
C.专业理财服务
D.理财咨询服务
B.理财规划服务
C.专业理财服务
D.理财咨询服务
答案：A
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
第8题：
（ ）是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。
A.投资咨询人员
B.商业银行个人理财业务人员
C.投资顾问
D.服务人员
B.商业银行个人理财业务人员
C.投资顾问
D.服务人员
答案：B
解析：
商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。
第9题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（ ）。
A 、 投资规划服务
B 、 理财顾问服务
C 、 理财咨询业务
D 、 个人理财业务
B 、 理财顾问服务
C 、 理财咨询业务
D 、 个人理财业务
答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
理等专业化服务活动。
理等专业化服务活动。
第10题：
关于第三方理财，下列说法错误的是（）。
- A、提供专业理财建议咨询
- B、提供保险及税收计划服务
- C、提供银行服务
- D、不收取费用
正确答案:D