根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（）。 （1）大额现金交易 （2）存款、汇款 （3）空壳公司发生的大额交易 （4）保管箱业务A、（1）（2）（3）B、（1）（2）（4）C、（2）（3）（4）D、（1）（2）（3）（4）

A、明确《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”

B、完善反洗钱资金监测工作，提高大额和可疑交易报告的实效

C、细化反洗钱操作规程，加强反洗钱方面的审计，完善反洗钱内部操作规程

D、强调持续识别，强调客户身份识别尽职调查,有效预防洗钱风险

各级机构应加强对()的反洗钱知识培训，提高全行人员的反洗钱意识和工作技能。

A.管理人员

B.从事反洗钱工作的人员

C.一线操作岗位人员

D.新员工

A、金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持

B、反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动

C、反洗钱专门机构或指定的内设部门应要求其他职能和业务部门密切配合反洗钱工作

A、反洗钱预防、监控制度

B、应急管理预案

C、国家司法机关

D、中国银行业监督管理委员会

下列哪个机构是我行反洗钱工作的牵头管理部门?()

A.各级行内控合规部门

B.各级行安全保卫部

C.各级行反洗钱工作领导小组

D.各级行反洗钱处

根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期()新产品潜在洗钱风险。

A.识别

B.评估

C.审核

D.包括上述三个程序