加油站操作员考试

对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明其身份的情况下，应礼貌地将其引导到加油站经理处。

题目

对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明其身份的情况下，应礼貌地将其引导到加油站经理处。

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

对于已经在本行开立账户的客户,如该行已按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定获得并保存了相关身份资料、信息的,且客户的信息没有发生变化,可不再重复复制相同的身份资料、信息。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明身份的情况下，绝不能和他进行交谈。


正确答案:错误

第3题：

加油站经理对于加油员工引导来的不明身份客户，应()。

A、尽早了解该客户身份和意图

B、尽量稳住该人员，避免使其离开，等待地(市)公司危机管理小组人员到场

C、小心翼翼、装作害怕

D、态度冷漠，让其知难而退


本题答案：A

第4题：

与普通客户相比，暗访记者有何特点（）。

  • A、询问加油员工一些敏感问题
  • B、在站内各区域间走动，对各部位进行观察
  • C、在加油完毕后不急于离开
  • D、以上都对

正确答案:D

第5题：

客户身份识别应当动态关注客户的身份情况，及时提示客户更新资料信息，即使客户没有来柜台办理业务，也应对其身份信息资料进行审查。


正确答案:正确

第6题：

某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?


正确答案：（1）一是客户使用别人的身份证大额汇款，有意隐瞒大额资金的真实来源，有逃避有权机关监管的嫌疑，也存在着一定的洗钱风险。二是经办柜员办理大额汇款没有很好的核对身份证上照片和客户本人，对客户身份识别不重视，只要符合操作要求提供身份证就机械的办理汇款业务，主观上忽视了客户利用银行洗钱的风险。（2）?银行是反洗钱工作的前沿阵地，如果临柜人员不及时转变观念，就会给犯罪分子可乘之机，利用银行从事洗钱活动，将使银行面临合规风险和声誉风险。因此，要不断提高临柜人员对反洗钱工作的认识，使每个临柜人员都能把反洗钱当成日常的工作并付之行动。②随着业务的发展，越来越快捷的汇款业务，很容易被犯罪分子利用从事洗钱活动，临柜人员要提高警惕，认真识别客户身份，加强与客户的沟通，本着了解客户的原则，尽力掌握分析汇款资金的用途流向，发现有可疑动向及时向有关部门汇报。③银行反洗钱管理部门要经常组织反洗钱业务培训，及时传达反洗钱最新动向，协助临柜人员做好客户身份识别及重点可疑分析，相关部门也要不断提供高科技的识别系统，以方便临柜人员识别检测，从而更好的堵住犯罪分子利用银行进行洗钱活动。

第7题：

对于客户影像与身份证件中照片信息存在较大差异的情况，授权员应（）。

  • A、选择相应的拒绝理由后，拒绝授权
  • B、要求经办柜员调整拍摄角度，重新拍摄客户证件
  • C、先向经办柜员或运营主管询问客户实际情况，待其再次确认客户身份无误后再进行后续处理
  • D、要求现场运营主管进行指纹认证

正确答案:C

第8题：

核验客户身份信息的措施有()。

A、客户身份“三审核”

B、询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息

C、询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证


参考答案：ABC

第9题：

对于不明身份、可疑的客户，加油员工应（）。

  • A、以安全为由，劝阻对方禁止在加油站内走动
  • B、不能谈与公司、加油站有关的事情
  • C、报告加油站经理
  • D、以上都对

正确答案:D

第10题：

对于不明身份、询问敏感问题的客户，加油员应在辨明客户身份之后，再判明客户询问目的。


正确答案:错误

更多相关问题
相关内容