为了有效开展可疑交易识别与报告工作,公司建立了客户身份信息异常、高风险客户、()、资金账户支付异常、非正常保全及其他等六类异常交易监测指标模型。
第1题:
金融机构应履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、( )等反洗钱义务。
A、大额交易报告
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易报告
第2题:
A.识别
B.持续识别
C.重新识别
D.有效识别
第3题:
A.反洗钱内部控制制度建设
B.客户身份识别制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
第4题:
第5题:
A.客户风险控制
B.可疑交易监测分析
C.提升数据质量
D.客户尽职调查
第6题:
此题为判断题(对,错)。
第7题:
A.客户身份识别
B.客户身份资料与交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告
第8题:
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、客户信息保密制度
第9题:
A.为了确认客户的真实身份,从源头上防范洗钱活动
B.为了避免被身份不明的客户利用进行洗钱犯罪活动
C.通过识别客户身份,了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、为相关部门提供全面有效的信息,有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,追查并没收犯罪所得,维护经济安全与社会稳定
D.客户身份识别是识别和报告可疑交易的重要基础
答案:ABCD
解析:
①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础。
②确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱,保护金融机构和客户的资金安全。为金融机构预防洗钱犯罪,防范金融风险构筑安全防线。
③保证客户身份资料的真实、准确和完整。一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱安监所需的信息,有利于:a遏制先前犯罪及其上游犯罪,b追查没收犯罪所得,c维护经济安全和社会稳定。
第10题:
在履行客户身份识别义务时,以下应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑的行为有()。