银行运营主管考试

客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。

题目

客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题：

为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( )

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类


正确答案：BD

第2题：

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错


正确答案：正确

第3题：

客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

  • A、客户身份
  • B、客户账户的属性
  • C、业务特点
  • D、交易规模和频率
  • E、交易方式

正确答案:A,B,C,D,E

第5题：

以下哪些内容具体解释了客户洗钱风险评估及等级分类的方法?()

A.运用权重法

B.以定性与定量分析相结合的方式进行洗钱风险评估

C.金融机构对每一基本要素及其风险子项进行赋值，逐一对照风险子项进行评估

D.建立客户风险等级总分(区间)与风险等级之间的映射规则，以确定每个客户的具体风险评级


正确答案：ABCD

第6题：

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第7题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案：B

第8题：

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应()。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类


参考答案：BD

第9题：

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类


答案：BD

第10题：

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


正确答案:正确

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