中国银行考试
对单位存款合规性的检查内容主要包括（）A、检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批B、检查单位存款开户的合规性C、检查单位存款使用的合规性、合法性D、检查单位存款利率执行情况
题目
对单位存款合规性的检查内容主要包括（）
- A、检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批
- B、检查单位存款开户的合规性
- C、检查单位存款使用的合规性、合法性
- D、检查单位存款利率执行情况
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相似问题和答案
第1题：
以下哪些属于对单位存款合规性审计的内容()
A.对单位存款真实性的审查
B.对存款的使用是否合规的审查
C.对单位存款利息的计算是否准确的审查
D.对单位存款的开户是否合规的审查
E.对单位存款的来源是否合法的审查
参考答案：BCDE
第2题：
财政存款合规性审计的重点内容有哪些？
正确答案: 财政存款是指国家财政部门存放在信用社的货币资金。它主要包括中央预算收入、地方金库存款和代理发行国债款项等。审计的重点内容：
一是是否按规定将财政存款中应划缴人民银行的部分及时、全额划缴，有无占压财政存款和资金；
二是科目反映是否正确，有无将财政存款挤占挪用到其他科目，财政存款中的机关团体存款、财政预算外存款是否作为一般存款；
三是有无将全额划缴人民银行的部分计付利息的问题，财政存款中的一般存款是否按单位存款利率计息。
第3题：
合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括( )。
①制定合规政策和准则②合规风险评估、报告③合规调查④合规考核问责⑤合规培训
A.①②③
B.①④⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
参考答案：D
第4题：
单位定期存款合规性审计的重点内容有哪些？
正确答案: 一是对单位定期存款是否按人民银行的规定实行账户管理；所提交的开户申请书、相关证明文件是否符合规定，印鉴卡片记载的内容、预留的印鉴、签名字样是否完整、清晰；
二是单位定期存款的起存金额是否为1万元以上；
三是有无用定期存单代替“单位定期存款证实书”的问题；
四是有无违反人民银行现金管理规定，单位定期存款的支取是否采取转账的方式存入基本账户，有无用于结算和取现；
五是单位定期存款的计息是否准确，提前支取是否按活期存款挂牌利率计付利息，逾期部分是否按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，有无直接和间接提高存款利率吸存的问题；
六是有无受理取款单位与存单存款单位不一致的单位定期存款取款业务；
七是对单位定期存款的提前支取是否按规定办理，对长期不动户或金额较大户是否按规定发出对账通知单，核对回单，必要时可进行上门核对，检查有无内部人员或内外勾结私下单位存款的问题。
第5题：
合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括（）。 ①制定合规政策和准则 ②合规风险评估、报告 ③合规调查 ④合规考核问责 ⑤合规培训
- A、①②③
- B、①④⑤
- C、①②③④
- D、①②③④⑤
正确答案:D
第6题：
基金募集申请核准的主要程序和内容不包括()。
A:对基金募集申请材料进行齐备性审查
B:对基金募集申请材料进行合规性检查
C:办理基金备案
D:对投资组合遵规守信情况的监管
B:对基金募集申请材料进行合规性检查
C:办理基金备案
D:对投资组合遵规守信情况的监管
答案：D
解析：
A、B、C三项都是基金募集申请核准的主要程序及内容，除此之外基金募集申请核准的程序和内容还包括：组织专家评审会对基金募集申请进行评审、作出核准或者不予核准的决定。D项是属于中国证监会对基金投资及交易行为监管方面的内容。
第7题：
合规风险的主要种类不包括（）。
- A、投资合规性风险
- B、销售合规性风险
- C、投机合规性风险
- D、信息披露合规性风险
正确答案:C
第8题：
保险公司合规管理的主要内容包括()：①制定合规政策和准则;②合规风险的评估和报告;③合规调查与合规考核、问责;④合规培训。
A、①②③
B、①②④
C、①②③④
D、①③④
参考答案：C
第9题：
储蓄存款的稽核主要有（） ①储蓄原则执行情况的稽核 ②储蓄利率与利息支出合规性的稽核 ③单位存款合规 ④单位存款真实性
- A、①②
- B、①②③
- C、②③④
- D、①②④
正确答案:A
第10题：
单位通知存款合规性审计的重点内容有哪些？
正确答案: 一是开办单位通知存款业务是否经人民银行批准；办理通知存款的单位是否符合规定，有无为金融机构同业办理通知存款的问题；
二是使用的存款凭证是否为“单位定期存款开户证实书”，并在“证实书”上注明“通知存款”字样；
三是单位通知存款最低起存金额、最低支取额是否符合规定的数额；是否为一次性存入；
四是存单上有无注明利率和存期的问题；
五是存款单位在支取存款时，是否按存入时选择的通知约定方式事前通知信用社预定取款时间和金额，信用社经办人员是否及时进行登记，在存户支取时，是否按其通知预定的时间和金额办理支取手续；
六是支取现金有无违反现金管理规定；
七是支取存款是否按支取当日挂牌公告的利率和实际存期计息，利随本清；有无多计或少计利息和变相高息吸存；
八是有无为完成对公存款任务，将同业存款转作通知存款，虚增对公存款。