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多选题各级公司业务经办人员应通过适当的方式，核实足够信息，以确保了解客户真实身份，并控制客户信息有效性。可采取以下哪些核实措施（）A录单过程中对客户信息的有效性、合理性进行初步判断B要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件C联系客户确认身份D向公安、工商行政管理等部门核实

题目
多选题
各级公司业务经办人员应通过适当的方式，核实足够信息，以确保了解客户真实身份，并控制客户信息有效性。可采取以下哪些核实措施（）
A

录单过程中对客户信息的有效性、合理性进行初步判断

B

要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

C

联系客户确认身份

D

向公安、工商行政管理等部门核实

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析： 暂无解析
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第1题：

银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施()

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为


参考答案：ABCD

第2题：

金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解收益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查

A.1234

B.123

C.124

D.234


答案：A.

第3题：

对客户开展加强型尽职调查,应采取以下措施()。

A.核查客户或客户关联人员是否出现在反洗钱制裁名单中

B.核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等

C.核实地址，可对客户的住所和(或)注册、办公地址进行实地核实

D.了解其组织架构，包括但不限于：获取其成立章程，了解其成立的目的和意图(宗旨)、组织架构、业务范围、活动区域


参考答案：ABCD

第4题：

关于授信前期调查的目的，说法正确的有（）

  • A、初步了解客户和客户的业务
  • B、取得必要的客户信息资料并核实资料的真实性
  • C、取得必要的客户授信业务信息资料并核实资料的真实性
  • D、申报授信业务提供指导E、从源头上把握风险

正确答案:B,C,D,E

第5题：

银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施（）

  • A、审核相关证明文件和资料
  • B、到相关部门查询客户身份信息和资料
  • C、实地查看
  • D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

正确答案:A,B,C,D

第6题：

分行“三三三”工作法对私客户身份初次识别操作要点包括()

A、审核身份证件的有效性

B、做好客户面核

C、核实开户意愿的真实性

D、审核登记客户提供的身份基础信息

E、核实客户签名等信息


答案：ACDE

第7题：

下列关于客户信息检查的说法错误的是（）

  • A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式
  • B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新
  • C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性
  • D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大

正确答案:D

第8题：

根据《广西机动车辆保险客户信息真实性管理办法》相关规定,保险公司、保险中介机构、保险从业人员在办理保险业务时,应按照以下()要求,认真审核客户信息,确保客户信息真实、完整。

A.向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，提供不真实、不完整客户信息可能带来的后果

B.对于客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正，补充更正完成前不能核保通过

C.采取有效措施核实客户身份，简略地记录客户信息

D.提示客户如果联系电话等信息发生变更的，应及时办理更正手续


参考答案：ABD

第9题：

网点在办理需核实客户身份的业务时，须按照相关要求核实客户身份信息，并对客户身份的（）负责。

  • A、合规性
  • B、真实性
  • C、合法性

正确答案:B

第10题：

为了确保客户联系查证的有效性，与客户电话核实应通过（）进行核实。

  • A、单位经办人口述
  • B、个人预留
  • C、单位预留
  • D、常来办理业务的财务人员

正确答案:B,C

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