反洗钱考试

多选题银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份．应采取哪些措施（）A审核相关证明文件和资料B到相关部门查询客户身份信患和资料C实地查看D了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

题目
多选题
银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份．应采取哪些措施（）
A

审核相关证明文件和资料

B

到相关部门查询客户身份信患和资料

C

实地查看

D

了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

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第1题：

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况


答案：ABCD

第2题：

在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。


正确答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

第3题：

银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施()

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为


参考答案：ABCD

第4题：

出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

  • A、客户提供虚假的身份证件
  • B、不能按要求提供开户的所需材料
  • C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
  • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

正确答案:A,B,C,D

第5题：

客户办理业务，银行应通过（）核实单位客户身份。

  • A、账户密码
  • B、核对印鉴
  • C、支付密码器

正确答案:A

第6题：

商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。


正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 （5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

第7题：

客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。


正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息 （5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

第8题：

银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?()

A.客户及其日常经营活动

B.客户办理结算情况

C.客户买卖外汇情况

D.客户开销户情况


参考答案：ABCD

第9题：

分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。

  • A、客户的开户意愿
  • B、客户的经营状况
  • C、开户资料的真实性
  • D、办理开户业务财务人员的真实身份

正确答案:A,C,D

第10题：

在办理尽职调查时，应至少采取下列（）种方式对同业银行客户开户意愿的真实性进行核实。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:B

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