案件防控知识竞赛
多选题贴现办理环节的风险表现有哪些？（）A贴现合同签署或法律手续不完备、不合法B在未见原票情况下，仅凭审批意见办理贴现C企业、关联企业或集团客户自开自贴D超权限、逆程序审批
题目
多选题
贴现办理环节的风险表现有哪些？（）
A
贴现合同签署或法律手续不完备、不合法
B
在未见原票情况下，仅凭审批意见办理贴现
C
企业、关联企业或集团客户自开自贴
D
超权限、逆程序审批
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相似问题和答案
第1题：
以下哪一点不属于贴现后票据保管环节的风险表现？（）
- A、保管不善，票据遗失、毁损
- B、票据失窃，灭失或掩盖违法违规交易证据
- C、内外勾结调换、退还票据，诈骗资金
- D、贴现票据未确认，甚至在未见原票情况下办理贴现
正确答案:D
第2题：
以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）
- A、贴现合同
- B、票据查询查复
- C、票据款项的划转
- D、贴现后票据的保管
正确答案:B
第3题：
商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备哪些条件?
参考答案：一是在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织;二是与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系;三是提供与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票和商品发运单据(逐步演变为商品交易合同)复印件。
第4题：
不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。
- A、信用
- B、操作
- C、流动性
- D、市场
正确答案:C
第5题：
票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。
- A、合规风险
- B、票面风险
- C、道德风险
- D、信用风险
正确答案:B
第6题：
票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
- A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
- B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
- C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
- D、票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
正确答案:A,B,C,D
第7题：
以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
- A、主体资格
- B、经营范围
- C、申请额度
- D、贴现合同
正确答案:A
第8题：
如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础，或是伪造的假票，商业银行由于技术手段的限制，或贴现环节的把关不严，会将风险转移到再贴现业务环节。
答案：对
解析：
如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础，或是伪造的假票，商业银行由于技术手段的限制，或贴现环节的把关不严，会将风险转移到再贴现业务环节。
第9题：
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
正确答案:发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。
第10题：
贴现办理环节的风险表现有哪些？（）
- A、贴现合同签署或法律手续不完备、不合法
- B、在未见原票情况下，仅凭审批意见办理贴现
- C、企业、关联企业或集团客户自开自贴
- D、超权限、逆程序审批
正确答案:A,B,C