多选题关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）A调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；B调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。C客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；D金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

关于拟定调查方案，下列说法正确的是：

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性

B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作

D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序

E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定

以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查概念的表述是正确的?()

A.金融机构依法协助人民银行或省一级派出机构进行反洗钱的调查

B.金融机构依法协助人民银行进行反洗钱的调查

C.金融机构依法协助人民银行各级机构进行反洗钱的调查

D.金融机构依法协助人民银行或其他司法、执法机关进行反洗钱的调查

以下关于反洗钱的说法正确的有()。

A.有反洗钱嫌疑的资金，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

B.国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向金融机构进行调查，调查人员不得少于二人

C.反洗钱调查需要进一步核查的，经人民银行省级派出机构负责人批准，可以查阅、被调查对象的账户信息

D.反洗钱行政主管部门发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告

关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：

A.中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上

B.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示中国人民银行执法证，就是表明该人员是中国人民银行中具有执法资格的工作人员，同时也使被调查机构明晰调查人员的身份

C.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为

D.理论上，合法证件表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性；调查令状表明的是调查行为的合法性

E.根据《反洗钱法》的规定，调查人员必须向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况

反洗钱是银行必须承担的一项基本义务，以下关于反洗钱的说法不准确的是()

A.公司客户经理需要承担反洗钱的义务

B.反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密

C.公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为

D.要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易