邮政银行柜员考试
单选题（）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。A 黑名单B 行外灰名单C 行内灰名单D 白名单
题目
黑名单
行外灰名单
行内灰名单
白名单
相似问题和答案
第1题：
A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查
B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询
C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险
D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为
第2题：
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
第3题：
A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人
B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户
第4题：
对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。
正确答案:正确
第5题：
坚持“谁认定、谁负责”的原则，认定（）的部门和单位负责（）的公布、信用修复、异议处理、退出等工作。（）
- A、“黑名单”；”黑名单”
- B、“黑名单”；“重点关注名单”
- C、“重点关注名单”；“黑名单”
- D、“重点关注名单”；“重点关注名单”
正确答案:A
第6题：
A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列
B、客户从事的行业经常发生变化
C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失
D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合
E、经核实客户所提供的身份信息严重失实
第7题：
下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
第8题：
下列属于高风险等级客户的有：()
A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的;
B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的;
C、在日常交易监控中被报送可疑交易的;
D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的
第9题：
金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（）。
- A、大额交易报告
- B、可疑交易报告
- C、重点监控报告
正确答案:B
第10题：
以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
- A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
- B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
- C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
- D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
正确答案:A,B,C,D