(初级)银行从业资格
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相似问题和答案
第1题：
关于理财师,下列说法错误的是( )
A．理财师是人们退休计划的规划师
B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
参考答案：B
第2题：
理财师与客户建立关系时，需要注意（ ）。
A.关注自身礼仪
B.明确自身定位，树立专业形象
C.较多关注客户的社会地位
D.注意自己的工作态度
E.强调银行的服务理念
B.明确自身定位，树立专业形象
C.较多关注客户的社会地位
D.注意自己的工作态度
E.强调银行的服务理念
答案：A,B,D
解析：
专业理财师在和客户建立关系的过程，需要关注：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态：
第3题：
以下属于结构性冲突的是()。
A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务
B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品
C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产
D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
答案：C
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
第4题：
理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。
A.明确自身定位，树立专业形象
B.关注客户的资产状况
C.关注自身礼仪
D.注意自己的工作状态
E.强调银行等金融机构的服务理念
B.关注客户的资产状况
C.关注自身礼仪
D.注意自己的工作状态
E.强调银行等金融机构的服务理念
答案：A,C,D
解析：
理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?
第5题：
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
答案：D
解析：
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。
第6题：
理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。
A.银行等金融机构的相关制度体系
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围
答案：B,D,E
解析：
需要告知客户的理财服务信息包括：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?
第7题：
下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（ ）。
A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
答案：A,B,D,E
解析：
从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，C选项错误。
第8题：
客户的主要来源分为（ ）。
A.同事介绍
B.客户主动到访
C.银行现有客户
D.自己寻找开发客户
E.客户介绍的新的优质客户
正确答案：ABCD
在理财师初次接触客户的阶段，客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户。
在理财师初次接触客户的阶段，客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户。
第9题：
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）
A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
第10题：
在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。
A.客户理财意识的不足之处
B.解决财务问题的条件和方法
C.自己的能力范围
D.银行等金融机构的相关制度体系
E.了解、收集客户相关信息的必要性
B.解决财务问题的条件和方法
C.自己的能力范围
D.银行等金融机构的相关制度体系
E.了解、收集客户相关信息的必要性
答案：B,C,E
解析：
在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。