“穷尽调查”是指各银行机构在上报重点可疑交易报告时，可疑交易报告中除提供必须要素外，还应涵盖信贷等部门、人员及温州银行所有系统所能提供的信息。（）

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

报送重点可疑交易报告的途径是：（）。

• A、由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
• B、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
• C、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。

第5题：

办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

• A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
• B、上报重点可疑交易专项报告
• C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
• D、向银监会报告

第6题：

第7题：

下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

• A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
• B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
• C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
• D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动

第8题：

第9题：

重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。

第10题：

以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

• A、可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
• B、可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
• C、可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
• D、可疑交易报告仅由金融机构总部提交
• E、可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交