浙江农村合作金融机构内部审计员

商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。A、明确规定分支机构的业务权限B、制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量C、统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全D、建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

题目

商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。

  • A、明确规定分支机构的业务权限
  • B、制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
  • C、统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
  • D、建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
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第1题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。

A.理财产品风险评级

B.客户风险承受能力评估

C.销售活动风险评估

D.系统稳定运行评估


参考答案：ABC

第2题：

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（　　）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

A.省级分行
B.总行
C.市级分行
D.区域分行

答案：B
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十二条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第3题：

以下关于分支机构控制正确的说法有:()。

A、保险公司应当通过授权委托书或内部管理规定等方式，统一制定分支机构组织设置、职责权限和运营规则，建立健全分支机构管控制度，实现对分支机构的全面、动态、有效管控

B、保险公司应当通过规范的授权方式，对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求

C、保险公司应当通过信息技术手段和明确的报告要求，全面、实时、准确掌控分支机构经营管理信息，不需要定期对分支机构的业务、财务和风险状况进行分析和监测

D、保险公司应当从业务、合规和风险等方面全面、科学设置分支机构考核目标，加强对分支机构及其高管人员的审计监督，严格执行公司问责制度，确保分支机构依法合规经营


答案：ABCD

第4题：

商业银行的内部控制措施包括（ ）。

A.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散的授权体系，异化的授权
B.商业银行应当实现业务操作和管理的电子化，促进各项业务的电子数据处理系统的整合
C.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试
D.商业银行应当利用计算机程序监控现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控
E.商业银行应建立职责分离，横向与纵向相互监督制约的机制

答案：B,C,D,E
解析：
A项，商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。

第5题：

商业银行加强对分支机构管理，控制分支机构销售风险的手段中，正确的是(　　)。

A.在业务权限上可由分支机构自行决定
B.制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通
E.采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

答案：B,C,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括：（一）明确规定分支机构的业务权限；（二）制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量；（三）统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全；（四）建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通；（五）加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。

第6题：

商业银行应当严格授权管理，利用计算机程序监控等现代化手段，锁定分支机构的( )，对分支机构实施有效的管理和监控。

A.业务权限

B.查询权限

C.管理权限

D.监控权限


正确答案：A

第7题：

下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有( )。

A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

答案：A,B,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第8题：

商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()

A.询问销售人员

B.定期核对

C.现场检查

D.风险评估

E.客户调查问卷


正确答案：BCD

第9题：

下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（　）。


A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（　）。

A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

答案：A,B,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第10题：

商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权可以采取书面形式或其他形式。


正确答案:错误

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