反洗钱考试

问答题履行客户身份识别的程序有哪些？

题目
问答题
履行客户身份识别的程序有哪些？
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第1题：

以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责()。

A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件

B、保留客户身份证件复印件

C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访

D、刷卡验证客户银行卡密码


参考答案：ABCD

第2题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第3题：

在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则

A、全面性

B、持续性

C、重点意识

D、审慎性


参考答案：C

第4题：

客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

  • A、保护商业秘密
  • B、保护个人隐私
  • C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
  • D、妥善保存客户身份识

正确答案:A,B,C,D

第5题：

金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

A正确

B错误


B
略

第6题：

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

E.确定免予身份识别的情形


正确答案：ABCDE

第7题：

新单投保时,反洗钱身份识别的基本要求包括哪些?()

A.客户信息真实;

B.客户信息完整;

C.客户信息准确;

D.客户信息正确


参考答案：ABC

第8题：

下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

D.客户交易记录


参考答案：ABC

第9题：

广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

  • A、履行义务的主体不同。
  • B、履行义务的时间不同。
  • C、履行义务的范围不同。
  • D、履行义务的方式不同。

正确答案:B

第10题：

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

  • A、全面性
  • B、持续性
  • C、重点识别
  • D、审慎性

正确答案:C

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