反洗钱考试

多选题在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）A现金业务；B金融票据业务；C非面对面业务，如电子银行业务等；D与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

题目
多选题
在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）
A

现金业务；

B

金融票据业务；

C

非面对面业务，如电子银行业务等；

D

与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

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第1题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案：B

第2题：

对风险级别较高的客户，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点客户清单管理，这属于（ ）原则。

A.差别管理
B.动态管理
C.重点关注
D.静态管理

答案：C
解析：
对风险级别较高的客户，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点客户清单管理。这属于重点关注原则。

第3题：

各级行相关业务部门应将客户洗钱风险等级分类结果应用在经营决策、客户服务、产品营销和市场拓展中,增强防范业务风险的控制能力。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。

  • A、行业
  • B、地域
  • C、业务
  • D、客户是否为外国政要

正确答案:A,B,C,D

第5题：

在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。


正确答案:正确

第6题：

关于农业银行小企业业务的特点，下列说法错误的是()。

A.客户数量大、经营成本较高

B.易于开展交叉销售，业务综合回报率较高

C.小企业客户数在全行法人客户数中占比很小

D.风险相对较高，信贷管理难度较大


本题答案：C

第7题：

公司开展担保业务主要的风险有市场风险（）、（）、技术风险、及客户信用风险等。


正确答案:经营管理风险；职业道德风险

第8题：

开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。（ ）


正确答案：√
商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。”

第9题：

对洗钱风险较高的业务应按要求开展客户身份识别或重新识别工作。


正确答案:正确

第10题：

各经营单位应当依据《中国光大银行郑州分行反洗钱客户风险等级分类管理实施细则（暂行）》认真开展客户风险等级评定工作。（）


正确答案:正确

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