反洗钱考试

判断题利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。A 对B 错

题目
判断题
利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。
A

对

B

错

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
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第1题：

通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。这个过程属于洗钱过程中的( )。

A．处置阶段

B．隐藏阶段

C．培植阶段

D．融合阶段


正确答案：C

第2题：

利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证劵业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱


正确答案：A

第3题：

客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑交易报告。

A.证券公司

B.证券公司和银行各自

C.证券公司和客户各自

D.银行


参考答案：D

第4题：

通过手机银行，直接进行（）等服务项目。

  • A、账户查询
  • B、银行转账
  • C、证券交易
  • D、外汇买卖

正确答案:A,B,C,D

第5题：

洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )


答案：错
解析：
洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来。题干所述是洗钱的培植阶段。

第6题：

请教:2010年上半年银行从业考试《公共基础》真题第1大题第75小题如何解答?

【题目描述】

第 75 题我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（　　）。

A．培植阶段

B．处置阶段

C．融合阶段

D．清洗阶段

 


正确答案：B
答案分析：

答案为B。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

第7题：

下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A:对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B:可以买卖可转换债券
C:可以买卖政府债券和金融债券
D:只可用自有资金投资证券

答案：C
解析：
根据《商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

第8题：

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

A 培植阶段

B 处置阶段

C 融合阶段

D 清洗阶段


正确答案：B
洗钱活动分为处置阶段，培植阶段和融合阶段。处置阶段是将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。

第9题：

下列关于洗钱的认识，不正确的是（ ）。

A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
B.洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
C.培植阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
D.洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
E.直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式

答案：C,D
解析：
C项，融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用；D项，洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

第10题：

券商利用自己的账户进行买卖证券是券商的（）

  • A、经纪业务
  • B、自营业务

正确答案:B

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