(中级)银行从业
理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括( )。A.客户的基本情况 B.面谈的主要目的 C.面谈的主要内容 D.安排好自己的工作计划 E.了解和其以往接触历史
题目
理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括( )。
A.客户的基本情况
B.面谈的主要目的
C.面谈的主要内容
D.安排好自己的工作计划
E.了解和其以往接触历史
B.面谈的主要目的
C.面谈的主要内容
D.安排好自己的工作计划
E.了解和其以往接触历史
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相似问题和答案
第1题：
理财师开展业务时，（ ）是了解客户，收集信息的最好时机。
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
答案：A
解析：
开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机.在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别,
证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上:可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情等，辅助收集客户信息.
证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上:可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情等，辅助收集客户信息.
第2题：
理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（ ）。
A.安排好自己的工作时间
B.客户以往接触理财的历史
C.客户的基本情况
D.面谈的主要目的
E.面谈的主要内容
B.客户以往接触理财的历史
C.客户的基本情况
D.面谈的主要目的
E.面谈的主要内容
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
第3题：
信贷业务人员通过安排面谈方式进行前期调查时，做面谈准备的提纲内容不需要包括( )。
A．拟向客户推介的信贷产品
B．客户信贷需求
C．还贷能力
D．客户总体情况
正确答案：C
解析：初次面谈前，调查人员应拟订详细的面谈工作提纲，一般包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等。
解析：初次面谈前，调查人员应拟订详细的面谈工作提纲，一般包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等。
第4题：
理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。
A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务
B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务
答案：A,B,C,D
解析：
理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。
第5题：
理财师在与客户见面前要有所准备，其准备工作不包括（ ）。
A.面谈的主要内容或目的
B.客户的基本情况
C.详细的理财产品清单
D.安排好自己的工作计划
B.客户的基本情况
C.详细的理财产品清单
D.安排好自己的工作计划
答案：C
解析：
理财师在与客户见面前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，还应安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
第6题：
初次面谈前，调查人员应当做好充分准备，拟定详细的面谈工作提纲。提纲内容应包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品等。（ ）
答案：对
解析：
前期调查的主要目的在于确定是否能够受理该笔贷款业务，是否投入更多的时间和精力进行后续的贷款洽谈，以及是否需要正式开始贷款调查工作。面谈访问是最多的形式。调查人员拟定详细的面谈工作纲领，内容应包括客户总体情况、客户信贷需求、拟向客户推介的信贷产品。
第7题：
理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
答案：错
解析：
其实，电邮、微信、微博甚至QQ等聊天工具如今目益成为理财师加强与客户的沟通、全面了解客户的有效工具，因此是可以在理财过程中运用的。
第8题：
理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。
A.上门拜访
B.开户资料
C.调查问卷
D.面谈沟通
E.大数据分析
正确答案：BCD
理财师了解客户、收集信息的渠道和方法有开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通。
理财师了解客户、收集信息的渠道和方法有开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通。
第9题：
理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。
A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
E.熟客推介
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
E.熟客推介
答案：A,B,C,D
解析：
第10题：
（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
答案：A
解析：
开户是理财师与客户的首次接触，是了解客户、收集信息的最好时机。故本题答案选A。