邮政储蓄银行考试

分行应定期组织培训,培训后检验成果,形成报告,总结经验,以下属于培训内容的有()A、新开办业务内容B、系统优化后的变动点C、监管政策新要求D、风险合规点

题目

分行应定期组织培训,培训后检验成果,形成报告,总结经验,以下属于培训内容的有()

  • A、新开办业务内容
  • B、系统优化后的变动点
  • C、监管政策新要求
  • D、风险合规点
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

合规培训的内容,描述错误的是()。

A.合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训

B.合规培训包括对员工岗位变动进行的适应性培训

C.合规培训仅限于内部合规部门开展的培训活动

D.合规培训包括针对新业务新产品上线进行的培训


正确答案:C

第2题:

所有分行聘用的个人理财业务人员须具备相关监管部门要求的行业资格证书(如适用),参加由人力资源处组织的个人业务营销经理基础培训并通过( )。

A.合规培训

B.上岗资格考试

C.合规考试

D.上岗资格培训


正确答案:B

第3题:

合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括( )。

①制定合规政策和准则②合规风险评估、报告③合规调查④合规考核问责⑤合规培训

A.①②③

B.①④⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤


参考答案:D

第4题:

合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素()

  • A、合规政策
  • B、合规风险管理计划
  • C、合规风险识别和管理流程
  • D、合规培训与教育制度

正确答案:A,B,C,D

第5题:

合规管理部门履行的基本职责不包括( )。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育
B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
D.审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决

答案:D
解析:
合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险,履行以下基本职责:
  (1)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议。
  (2)制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
  (3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
  (4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
  (5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
  (6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
  (7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,如消费者投诉的增长数、异常交易等,建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响,确定合规风险的优先考虑序列。
  (8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
  (9)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通,通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。
【考点】合规管理概述

第6题:

以风险为本的合规管理计划,包括以下哪些内容?

A.特定政策和程序的实施与评价

B.合规风险评估

C.合规性测试

D.合规培训与教育


正确答案:ABCD

第7题:

(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容( )

A.定期传达监管要求,营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度,开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

答案:D
解析:
合规管理的内容包括:(1)定期传达监管要求,营造公司合规文化、提高员工合规意识;(2)审核各业务部门对外签订的合同,控制风险,防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息;(3)根据法律法规及公司制度的要求,检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性,防范运作风险;(4)梳理整合各项法律法规、规章制度,开展合规培训;(5)参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持;(6)开展法律咨询,协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及诉讼。

第8题:

根据培训对象的不同,合规培训对象分为合规官、高风险岗位人员和其他员工。全体员工应完成基础课程合规培训,合规官、高风险岗位人员在完成基础课程合规培训后,可自主选择是否完成高级课程合规培训。( )

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第9题:

合规培训与教育不包括( )。

A.新员工的入职培训
B.所有员工的定期培训
C.临时性业务培训
D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训

答案:C
解析:
合规培训与教育包括对新员工的人职培训、所有员工的定期培训,还应该有根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训。

第10题:

业务培训教案主要内容有:培训目的、培训的重点和难点、培训()、教具、教学过程、培训内容等。

  • A、制度
  • B、成果
  • C、方法
  • D、教师

正确答案:C

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