管理类
多选题客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应（），提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。A理性地提醒客户B盈亏乃投资常态C并随即与其诚挚沟通D进一步协助其认识产品或组合的内涵
题目
理性地提醒客户
盈亏乃投资常态
并随即与其诚挚沟通
进一步协助其认识产品或组合的内涵
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
理财产品的销售过程（ ）。
A．就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B．包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈
C．就是包装银行理财产品的过程
D．应该立足于银行的传统产品
E．包括为客户介绍保险业务
第2题：
A就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
B包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈
C就是包装银行理财产品的过程
D应该立足于银行的传统产品
E包括发现客户，接触客户，了解客户，客户维护和投诉处理五大步骤
选 BC
解析：理财产品的销售流程包括四个部分：开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈。也就是包装银行理财产品的过程。银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务的过程包括一定的理财产品销售过程，但不是一一对应的关系，因此，A项错误；D项银行传统产品和理财产品截然不同，不能混淆。因此，选择B、C两项。E 项是建立客户关系的步骤。
第3题：
中国银行理财客户经理的岗位职责包括( )。
A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B．遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
E．通过送现金的方式与客户建立业务联系
第4题：
当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系（）
正确答案:正确
第5题：
当客户经理联系方式发生变化或岗位调整时，须妥善做好衔接工作，包括及时将客户经理变更情况等通知客户，可有效防范产品售后风险。
正确答案:正确
第6题：
下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。
A．在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯
B．商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制
C．商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉
D．商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行
E．产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档
解析：本题考查商业银行个人理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理，题中五个选项都是正确的。
第7题：
B.客户拜访与建立信任
C.客户需求分析与挖掘
D.商务谈判与成交
E.售后维护与关系维护
第8题：
中国银行理财客户经理的岗位职责包括（ ）。
A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B．遇疑难的专业问题上，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
E．负责为客户介绍保险业务
第9题：
下列关于客户拒绝的说法正确的有（）。
- A、客户可能对客户经理不够信任而提出拒绝
- B、客户可能对银行部了解而提出拒绝
- C、客户可能对新产品认识不够而提出拒绝
- D、拒绝是客户与客户经理间的互动基础
- E、客户经理受到拒绝时必须与客户展开争论
正确答案:A,B,C,D
第10题：
企业客服产品建立了企业与客户之间的互动联络平台，为客户提供（）
- A、信息咨询
- B、投诉建议
- C、客户关系管理
- D、满意度调查
正确答案:A,B,C